Willkommen bei der BeFinanz Family Office GmbH
Mein Name ist André Buchweitz, ich bin in Berlin geboren, 50 Jahre alt, verheiratet und habe 2 Töchter. Mein beruflicher Werdegang begann 1988 bei der Landesbank Berlin/Berliner Sparkasse. Dort war ich bis 2014 – zuletzt als Leiter Anlagenmanagement Privat- und Firmenkunden im Wealth Management – beschäftigt. Auf der Suche nach neuen Herausforderungen habe mich dann entschlossen mit meinem Team zur DZ PRIVATBANK S.A. in Berlin zu wechseln. Dort habe ich als stellvertretender Niederlassungsleiter die neue Niederlassung mitbegründet.
Werdegang
Zusammengenommen kann ich auf 34 Jahre Erfahrung im Bankgeschäft zurückblicken. Neben vielfältigen Aufgaben in der Kundenbetreuung war ich unter anderem im Bereich der gewerblichen Immobilienfinanzierung tätig. Seit dem Jahr 2000 bin ich im Bereich Private Banking und Private Wealth Management beschäftigt. In diesem Bereich habe ich unter anderem 17 Jahre Führungserfahrung gesammelt und sowohl Privatkunden, Unternehmen, Stiftungen, Verbände und semi-institutionelle Anleger betreut. Meine Expertise liegt insbesondere in der ganzheitlichen, generationsübergreifenden Finanzplanung und der Vermögensverwaltung und Vermögensbewahrung großer Vermögen.
Die Gründung der BeFinanz Family Office GmbH, deren Gesellschafter Geschäftsführer ich bin, ist für mich der nächste konsequente Schritt in eine bankenunabhängige, faire und transparente Kundenberatung und -betreuung. Mein Ziel ist es dabei mit Ihnen und Ihrer Familie eine langfristige von Vertrauen geprägte Partnerschaft auf Augenhöhe zu begründen.
Neben meiner Ausbildung zum Bankkaufmann habe ich diverse fachspezifische Fortbildungen – unter anderem zum Bankbetriebswirt an der Sparkassen-Akademie und zum Financial Consultant & Financial Planner an der Frankfurt School of Finance & Management – absolviert. Ende des Jahre 2021 habe ich an einem ESG Lehrgang (Environmental, Social, Governance) der DVFA Akademie teilgenommen, da mir diese Themen sehr am Herzen liegen.
Kernkompetenz
So sehen wir das auch. Wir wissen viel im Bereich des Finanz- und Vermögensmanagements und möchten das für Sie anwenden. Unsere Passion für die Materie. Wir geben unser Wissen an Sie weiter, damit wir gemeinsam Ihr Finanz- und Vermögensmanagement optimal gestalten.
Bei der Beratung setzen wir unser Know-how und unsere Erfahrung aus vielen Berufsjahren ein, um mit unserem Portfolio möglichst alle finanziellen Bereiche abzudecken, die Ihnen am Herzen liegen. Egal wie alt Sie sind oder in welcher Lebenssituation Sie sich gerade befinden: Sie sollten sowohl Ihr Vermögen als auch Ihre Risikoabsicherung immer im Blick haben. Dabei helfen wir Ihnen.
Wir beraten Sie in den folgenden Bereichen:
Vermögensaufbau und Vermögensanlage
Sie vertrauen uns, indem Sie uns Ihr Geld geben und wir es für Sie anlegen. Vielleicht sparen Sie für einen konkreten Wunsch, vielleicht wollen Sie auch ein bereits vorhandenes Vermögen sinnvoll investieren. In jedem Fall nehmen wir Ihr Vertrauen und Ihr Geld ernst und tun alles dafür, dass im Idealfall beides wächst.
Risiko – ja oder nein? Wollen Sie Ihr Vermögen kurz- oder langfristig aufbauen? Wir träumen mit Ihnen von der Zukunft und holen Sie gleichzeitig wieder auf den Boden der Tatsachen zurück. Wichtig ist die Balance zwischen dem, was Sie sich für die Zukunft wünschen, und dem, was Sie heute dafür zahlen können.
Von der Planung bis zur Umsetzung
Um das herauszufinden, hören wir Ihnen genau zu. Gemeinsam mit Ihnen ermitteln wir Ihren Status Quo und Ihre Ziele, kombinieren diese mit unserem Wissen und unseren Erfahrungen und heraus kommt ein gänzlich individuelles Anlagekonzept für Sie.
Dieses müssen wir dann nur noch in die Tat umsetzen – vorausgesetzt, es gefällt Ihnen. Wir übernehmen die Administration, beobachten den Markt, eröffnen Depots oder investieren Ihr Geld in konkrete Geldanlagen: Suchen Sie sich aus, was wir für sie tun können.
Depotoptimierung
Eine alte Weisheit besagt: „Lege niemals alle Deine Eier in denselben Korb.“ Und ganz ähnlich verhält es sich auch mit Ihrem Depot: Durch die Verteilung der Anlagen auf verschiedene Einzelfonds können Sie das Verhältnis von Risiko und Ertrag individuell gestalten.
Gute Idee, nächste Frage: Welches ist denn die optimale Verteilung? Es ist kein Problem, einzelne renditestarke Fonds per Top Ten-Listen auszuwählen. Das könnten Sie auch alleine. Aber das Ziel ist ja, die Risiken breit zu streuen und gleichzeitig höhere Renditen bei einem geringeren Risiko zu erzielen. Dafür sind wir da.
- Analyse der aktuellen Risiken.
Kennen Sie eigentlich das Gesamtrisiko Ihres Portfolios? Und passt das überhaupt zu Ihrer Anlagementalität als auch zu Ihrer Einkommens- und Vermögenssituation? - Prüfung der Depotstruktur.
Welches Rendite-Risiko-Profil haben Ihre Anlagen? Sind hauseigene Produkte Ihrer Bank überproportional vertreten? - Gebühren.
Dabei werden die Kosten für Depotführung, Transaktionen und Produkte unter die Lupe genommen. - Analyse der Transparenz.
Wie regelmäßig werden Sie über Rendite, Risiken und Gebühren informiert? Und verstehen Sie Ihre Depotauszüge?
Der Check Ihres Depots ist kostenfrei und individuell. Sie haben die freie Auswahl aus den besten Produkten des Marktes. Ihre Ziele und Ihre Risikobereitschaft bestimmen unser Handeln. Und alles zusammen ergibt ein optimales Depot für Ihre Geldanlage.
Immobilienfinanzierung
Die eigenen vier Wände sind ein Traum – und wir helfen Ihnen, diesen Traum zu erfüllen. Es lohnt sich, sind doch Immobilien eine im wahrsten Sinne des Wortes solide Investition. Auch wenn Sie selbst gar nicht einziehen: Neben dem Eigenheim kann die Immobilie auch eine interessante Möglichkeit der Geldanlage sein, gerade in Zeiten der Niedrigzinspolitik.
In jedem Fall ist eine sorgfältige Finanzplanung wichtig, die die gesamte Einkommens- und Vermögenssituation mit einbezieht. Auf Basis des Finanz- und Liquiditätsplans werden wir die geeignete Darlehensform mit Ihnen besprechen.
Wir bieten Ihnen eine offene und ehrliche Beratung. Das Angebot für Ihr Darlehen ist transparent, wir zeigen Ihnen schwarz auf weiß die monatlichen Kosten als auch den Gesamtbetrag, den Sie letztendlich zur Realisierung Ihres Traums oder Ihrer Geldanlage investieren. Natürlich schöpfen wir dabei auch die staatlichen Fördermöglichkeiten für Sie aus.
Aber eins versprechen wir Ihnen hier und jetzt: Wir machen nur das machbar, was für Sie auch wirklich machbar ist. Denn wegen der Finanzierung sollen sie in Ihrem neuen Zuhause nun wirklich keine schlaflosen Nächte haben.
Wie ich berate
Um es kurz zu machen: Wir tun (fast) alles für Sie. Wir sehen uns als Ihre Partner für Ihre Finanz- und Vorsorgeplanung und bauen auf eine langjährige Zusammenarbeit. Vertrauen und Ehrlichkeit sind uns wichtig – das sagt Ihnen sicher jeder Finanzdienstleister, aber es ist nun mal die Basis für eine erfolgreiche Partnerschaft.
Schließlich geht es um Ihr Geld. Wir sind dazu da, dass wir Ihnen ein Konzept an die Hand geben, das Ihnen jetzt, in Zukunft und in Notsituationen ein zumindest finanziell sorgenfreies Leben ermöglicht. Dieses Konzept ist auf Ihren Bedarf zugeschnitten und wird komplett individuell erstellt – diese Freiheit ist die Basis unserer Arbeit.
Wir hören Ihnen zu, wir denken mit und wir sagen Ihnen klipp und klar, welche Möglichkeiten Sie haben und was wir Ihnen warum empfehlen. Ob Anlage oder Absicherung: Fragen Sie uns Löcher in den Bauch, äußern Sie Lob und Kritik und seien Sie mit uns einfach so offen und ehrlich, wie wir es mit Ihnen sind.
Die Beratung im Detail:
- Kennenlernen:
Sie lernen uns kennen, und wir lernen Sie kennen. Wenn wir uns sympathisch sind und das Bauchgefühl stimmt, legen wir die Basis für unsere Zusammenarbeit. - Ihre Ziele und Wünsche:
Im ersten Beratungsgespräch geht es darum, welche Wünsche und welchen Bedarf Sie haben. Ist es ein konkretes Ziel wie eine eigene Immobilie oder wollen Sie bei Ihrer Ruhestandsplanung auf Nummer Sicher gehen? - Analyse:
Wir prüfen und sortieren gemeinsam mit Ihnen die bereits bestehenden Absicherungen, Anlagen und Verträge. - Vorschlag:
Nach einer sorgfältigen Recherche und Prüfung der Angebote unserer Partner erstellen wir für Sie ein Konzept oder ein konkretes Angebot, das wir ausführlich mit Ihnen besprechen. - Ihre Entscheidung:
Sie sagen Ja oder Nein, es ist einzig und allein Ihre Entscheidung, ob Sie das Angebot annehmen. Uns ist es sehr wichtig, dass Sie diese mit einem guten Gefühl treffen. - Umsetzung:
Wenn alle notwendigen Informationen und Unterlagen vorliegen, erstellen wir für Sie Ihren Auf- oder Antrag zur Unterschrift. Um alle weiteren administrativen Vorgänge kümmern wir uns dann. - Begleitung:
Je nach dem, welches Angebot oder Konzept Sie bei uns in Anspruch genommen haben, begleiten wir Sie natürlich auch weiterhin. Wir beantworten jegliche Fragen, haben Ihr Depot im Blick und fragen von Zeit zu Zeit, ob wir uns nicht für ein kleines Update und evtl. neuen Check Ihrer Finanz- und Vorsorgeplanung zusammensetzen wollen. Und dann geht das ganze von vorne los – nur den Punkt mit dem Vertrauen, den können wir dann hoffentlich mit einem guten Gefühl gleich überspringen.
Sie leben, lieben und arbeiten, gründen Familie oder Unternehmen, freuen sich auf Ihren Ruhestand. Wir können Ihnen nur leider keine Garantie geben, dass das alles so läuft wie gewünscht und Sie Ihre Meilensteine erreichen.
Aber wir können Ihre Finanzen planen. Und das können wir gut. Finanzplanung ist unser Metier und unsere Leidenschaft, und die geben wir gerne an Sie weiter. Wir hören Ihnen zu, verstehen Ihre Wünsche und Ziele, und wir entwickeln gemeinsam mit Ihnen einen maßgeschneiderten, aber unkomplizierten Finanzplan. Damit Sie Ihr Leben so unbeschwert wie möglich genießen können.
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